Bằng cách sử dụng một tập hợp các quy luật khách quan dựa trên cơ sở toán học cho việc mua và bán là một phương pháp phổ biến cho các thương nhân lướt sóng để loại bỏ tính chủ quan, khía cạnh tình cảm, và phân tích tốn sức của mua bán lướt sóng. Các quy tắc mua bán có thể được sử dụng để tạo ra một thuật toán mua bán hoặc "hệ thống mua bán" sử dụng phân tích kỹ thuật hay phân tích cơ bản để cung cấp các tín hiệu mua bán.

Các cách tiếp cận giao dịch dựa trên quy tắc đơn giản hơn bao gồm chiến lược của Alexander Elder, trong đó đo lường hành vi của xu hướng giá của một công cụ sử dụng 3 trung bình trượt (moving average) khác nhau của các mức giá đóng cửa. Công cụ được giao dịch ở trạng thái Trường vị (Nắm giữ hàng = Long) khi ba trung bình được liên kết trong một chiều hướng đi lên, và giao dịch ở trạng thái Đoản vị (Bán = Short) khi ba trung bình đang di chuyển xuống phía dưới.[4] Các thuật toán/hệ thống mua bán có thể bị mất lợi nhuận tiềm năng của chúng khi chúng đạt được đủ một khối lượng theo sau để ngăn chặn hiệu quả của chúng: "Bây giờ nó là một cuộc chạy đua vũ trang. Mọi người đều đang xây dựng các thuật toán phức tạp, và sự cạnh tranh càng lớn hơn thì lợi nhuận càng nhỏ hơn." Quan sát của Andrew Lo, Giám đốc Phòng thí nghiệm Kỹ nghệ tài chính, cho Viện Công nghệ Massachusetts.[5]

Xác định thời điểm vào và thoát khỏi một giao dịch là thách thức chính đối với tất cả các chiến lược mua bán lướt sóng. Tuy nhiên, các thương nhân lướt sóng không cần định thời hoàn hảo (mua đáy và bán đỉnh của dao động giá) để tạo ra lợi nhuận. Các khoản thu nhập nhất quán nhỏ có liên quan nghiêm ngặt đến các quy tắc quản lý tiền cộng gộp lại lợi nhuận theo thời gian. Nói chung, người ta hiểu rằng các mô hình và thuật toán toán học không hoạt động thành công cho mọi công cụ hoặc tình huống thị trường.